Cari lettori, benvenuti al nostro appuntamento mensile !
Oggi, 9 febbraio 2025, vi porto gli ultimi aggiornamenti dal progetto di investimento che ho avviato a settembre 2024 per le mie gemelle, Allegra e Beatrice.
Da settembre, ho iniziato un viaggio di 18 anni con l’intento di costruire un portafoglio diversificato per il futuro delle mie figlie, acquistando una singola azione ogni mese.
La mia strategia segue il principio dell’investimento a costo medio, che riduce il rischio e alleggerisce lo stress di dover “indovinare” i momenti migliori per investire.
Per chi si fosse perso l’inizio di questa avventura, ecco il link all’articolo introduttivo:
Da Gennaio a Febbraio 2025, abbiamo visto un recupero significativo del portafoglio da -5,10% a -0,14%, nonostante le recenti perdite dovute a nuovi dazi che l’amministrazione Trump ha proposto di imporre.
Questi dazi, che includono una tariffa aggiuntiva del 10% su tutte le merci provenienti da Cina e Hong Kong, hanno scosso i mercati globali e hanno influenzato direttamente le aziende nel mio portafoglio, specialmente quelle europee che esportano verso gli USA.
Cosa sono i dazi ?
Un dazio è una tassa imposta su beni importati da un paese all’altro.
I dazi sono utilizzati per diverse ragioni: possono proteggere le industrie nazionali dagli esterni competitor a prezzi più bassi, generare entrate fiscali per il governo, e modificare i bilanci commerciali tra i paesi.
Quando un dazio viene applicato, il prezzo dei beni importati aumenta, rendendoli meno competitivi o influenzando il prezzo al dettaglio che i consumatori devono pagare.
Impatto dei dazi proposti
I nuovi dazi proposti dall’amministrazione Trump potrebbero avere un impatto significativo sulle aziende europee, specialmente quelle che esportano automobili e prodotti agricoli negli Stati Uniti, due settori che l’Europa esporta massivamente verso il mercato statunitense.
La risposta dell’UE a questi dazi potrebbe includere negoziati per ridurre l’impatto o ritorsioni che potrebbero innescare una guerra commerciale più ampia. Ciò potrebbe portare a ulteriori instabilità e incertezze per le aziende nel mio portafoglio che dipendono dagli scambi commerciali transatlantici.
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Panoramica del Portafoglio
Il portafoglio attuale comprende azioni in quattro aziende diverse, ognuna scelta per la sua importanza nei rispettivi settori:
- Kering: Iniziando con un investimento a un prezzo medio di 239,39€ per azione, Kering ha mostrato un modesto incremento. Con un prezzo attuale di mercato di 242,6€, l’incremento è del 1,34%. La mia scelta di investire in Kering è stata motivata dalla sua solidità nel settore del lusso, e la performance sta iniziando a confermare la bontà di questa decisione.
- Salvatore Ferragamo: Questo titolo si è rivelato un eccellente investimento, con un aumento del 14,86% rispetto al prezzo medio di carico di 6,24€. Il prezzo attuale di 7,165€ per azione riflette la resilienza del brand e la sua ripresa, particolarmente forte nei mercati asiatici.
- Campari: Nonostante la sua reputazione di stabilità, Campari ha visto un calo del 13,48% rispetto al mio prezzo di carico di 6,02€, con un valore attuale di 5,21€. Questo calo riflette le sfide complessive nel settore delle bevande alcoliche, che include una domanda in calo in alcuni mercati chiave.
- Estée Lauder: La più grande perdita nel nostro portafoglio, con un decremento del 15,44%. Acquistata a 75,45€, ora è valutata 63,8€ per azione. Questo calo è dovuto a rallentamenti nella crescita nei mercati emergenti e alle fluttuazioni del dollaro che hanno impattato negativamente la compagnia.
Impatto dei Dazi Imposti dall’Amministrazione Trump sul Mio Portafoglio
L’incertezza riguardante le notizie di dazi commerciali che l’amministrazione Trump vorrebbe imporre nei prossimi mesi ha avuto un impatto notevole su molte industrie, comprese le aziende del mio portafoglio, come Kering, Estée Lauder, e altre aziende operanti nei settori del lusso e dei beni di consumo.
1. Settore del Lusso (Kering, Salvatore Ferragamo)
Le aziende del lusso, come Kering e Salvatore Ferragamo, possono essere sensibili alle politiche tariffarie, specialmente quelle che colpiscono i prodotti importati negli Stati Uniti.
Un incremento dei dazi su beni di lusso importati può portare a un aumento dei prezzi per i consumatori americani, potenzialmente riducendo la domanda.
Questo scenario potrebbe influire negativamente sulle vendite negli USA, un mercato significativo per queste marche.
Queste aziende hanno una base di clientela globale diversificata che potrebbe aiutare a mitigare l’impatto diretto di tali dazi.
2. Settore delle Bevande Alcoliche (Campari)
Per aziende come Campari, che esportano una parte significativa della loro produzione, i dazi possono rappresentare una sfida diretta.
L’aumento dei costi di esportazione verso il mercato statunitense potrebbe ridurre i margini di profitto o costringere l’azienda a trasferire questi costi ai consumatori, influenzando così la competitività e il consumo.
Una guerra commerciale potrebbe incitare misure di ritorsione da parte di altri paesi, influenzando ulteriormente le esportazioni.
3. Settore dei Cosmetici (Estée Lauder)
Estée Lauder, che ha una vasta operatività a livello globale, potrebbe vedere un impatto sui costi di produzione e di distribuzione dei suoi prodotti cosmetici se i materiali importati diventano più costosi a causa dei dazi.
Se i dazi influenzassero negativamente l’economia globale, il potere di spesa dei consumatori potrebbe ridursi, impattando le vendite.
Prospettive Future
Continuerò a monitorare il portafoglio esistente e ad esplorare nuove opportunità di investimento. La mia attenzione rimane focalizzata sul settore del lusso, e nei prossimi mesi sto considerando di aggiungere al nostro portafoglio azioni di Moncler e Ferretti, per ampliare ulteriormente la nostra esposizione a questo settore.
I miei genitoiri ieri alla festa per i 4 mesi delle gemelline hanno fatto un piccolo regalo e nei prossimi giorni inserirò questa liquidità aggiutiva al portafoglio il portafoglio a superare i 3000 euro gestiti.
In Conclusione
Il viaggio che abbiamo intrapreso è a lungo termine.
I mercati possono fluttuare, ma credo che la strategia sia solida e mirata a costruire un futuro finanziario sicuro per Allegra e Beatrice.
Grazie per aver seguito questo percorso con me.
Aspetto i vostri commenti e suggerimenti !
Disclaimer:
Ricordate, sono solo un papà con un computer, non un consulente finanziario.
Le informazioni contenute in questo articolo rappresentano esclusivamente le mie opinioni personali e riflettono il mio approccio personale agli investimenti. Questo articolo non costituisce in alcun modo una consulenza finanziaria, un invito all’investimento o una raccomandazione a comprare o vendere strumenti finanziari. Prima di intraprendere qualsiasi investimento, è fondamentale consultare un consulente finanziario qualificato e considerare attentamente la propria situazione finanziaria, gli obiettivi di investimento e il livello di rischio tollerabile. Le decisioni di investimento sono soggettive e comportano rischi che potrebbero comportare la perdita del capitale investito.
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